お客さま本位の業務運営方針と重要業績評価〈ＫＰＩ〉

有限会社　吉田保険事務所（以下、当社）は「安心・安全・健康の総合コンサルタント」として、お客さまにより豊かな人生を過ごしていただけるよう、保険を通じて地域社会に貢献することを経営理念に掲げています。

当社は金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則1～7」を採択した事業者であることをお客さまにお知らせするとともに、その＜原則1＞に則り《お客さま本位の業務運営方針》を策定し公表いたします。

あわせてこの方針が、社内で適切に運用、取り組みされていることを検証するために《重要業績評価指標＜ＫＰＩ＞》を策定し、年度ごとの検証結果を公表し、定期的に見直すことで、さらなる改善に取り組んでまいります。

「お客さま本位の業務運営方針」
– 実現するための具体的な取組み –

お客さまの最善の利益の追求＜原則２＞

私たちは、お客さまのニーズや状況を的確に把握し、最適な商品やサービスを提供し、お客さまの最善の利益を追求いたします。

具体的な取り組み

利益相反の適切な管理＜原則３＞

私たちは、お客さまの利益を第一に考え、お客さまの利益が損なわれることのないようご契約を適切に管理してまいります。

具体的な取り組み

手数料等の明確化＜原則４＞

私たちは、販売・推奨を行う保険商品のうち、お客さまが負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の変額保険は、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客さまに十分なご理解を得られるよう努めます。

具体的な取り組み

重要な情報の分かりやすい提供＜原則５＞

私たちは、保険のプロとして、お客さまに重要な情報を分かりやすく、丁寧に説明をいたします。

具体的な取り組み

お客さまとの「対面」による募集を大切にします。ナビ画面や商品パンフレット、ロ－ドサービス案内、ハザードマップ、公的保険ガイド等を活用して、重要な情報をわかりやすく提供いたします。
（対面を希望されないお客さまには、電話や送付資料等で十分に説明いたします）
高齢者の方には、ご家親族の同席や当社社員による複数回によるご説明等をおこない、冷静にご検討をいただける環境を整えます。＜原則6にも関連＞

お客さまにふさわしいサービスの提供＜原則6＞

私たちは、お客さまを取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客さまの意向や状況にマッチした適切な商品やサービスを提供していきます。
ご契約後も安心してお過ごしいただけるよう親切、丁寧なアフターフォローを行ってまいります。

具体的な取り組み

お客さまに相応しい商品・サービスの提供を行います。
投資性商品である変額保険については、お客さまのご意向の把握・確認に加えて、お客さまの知識、投資経験、財産の状況、契約締結の目的等の確認をするなど、適合性原則を踏まえた体制を整備しています。
ご契約後もお客さまのライフサイクルの変化に応じて、補償の見直しや、情報提供し、アフターフォローによりお客さまとの信頼関係を高め、さらなる安心を提供いたします。

従業員に対する適切な動機づけの枠組み等＜原則７＞

私たちは、当該、業務運営方針F-D宣言の徹底に向けて、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。

具体的な取り組み

重要業績評価指標〈ＫＰＩ〉

※ＫＰＩとは重要業績の定着を評価する指標です。

今後の業務運営の改善に活かすため、適宜見直しを行うとともに取組結果を定期的に公表してまいります。

KPI	2025年度目標	取組内容等
新モデル手続き率	90.0%	対面に限らずお客様のご意向に沿った手続き方法をご選択いただく為に取り組んでいます。また、不備レス・ペーパーレスとなることで、契約手続きを早期に完結させ、お客様対応品質の向上を目指します。〈原則５〉
満期日７日前証券作成率〈早期更改率〉	90.0%	満期日の７日前までに証券を作成し、保険始期日までにお客さまに証券をお届けします。〈原則２〉
口振ペーパーレス登録率	70.0%	お客様のニーズに合わせた決算方法を適切にご案内いたします。また、キャッシュレス・ペーパーレスを推進することで、ご契約時の不備を防ぎ、また紙削減によるエコ推進してまいります。〈原則５〉
ドラレコ保有率	12.0%	お客様に安心・安全の提供を行うために、社会的にも需要の高いドライブレコーダーの付帯を推奨しております。〈原則６〉
お客さまアンケート〈ＮＰＳ〉	70.0pt	お客様の大切なご友人等に当社をお勧めしていただけることは、当社に対する最高の評価と考え、最高品質のサービスをご提供できるよう邁進して参ります。〈原則２〉

２０２５年４月策定
有限会社吉田保険事務所