お客様本位の業務運営方針

有限会社吉田保険事務所（以下、当社）は「安心・安全・健康の総合コンサルタント」として、お客様により豊かな人生を過ごしていただけるよう、保険を通じて地域社会に貢献することを経営理念に掲げています。
当社は経営理念に基づいた「お客様本位」の業務運営の徹底を図るため、「お客様本位の業務運営に関する方針」を以下のとおり策定・公表いたします。

経営理念

「安心・安全・健康の総合コンサルタント」として、

お客様により豊かな人生を過ごしていただけるよう、

保険を通じて地域社会に貢献する

経営ビジョン

1. ＰＡ制度（ハイグレード1（QL2））認定

2. MVP入賞

3. トップ代理店表彰制度入賞

4. HLAの排出（3名）

「お客様本位の業務運営」
– 実現するための具体的な取組み –

1 お客様のご意向に沿った最適な商品と質の高いサービスのご提供
2 お客様の声を活かした業務運営
3 アフターフォローの充実
4 お客様本位の業務運営方針の浸透
5 利益相反の適切な管理

お客様のご意向に沿った最適な商品と質の高いサービスのご提供

お客様の意向を適切に把握し、お一人お一人のニーズに合った商品提供を行って参ります。
また、ご高齢のお客様がお申込みされる際には、より丁寧なご説明を実施し、ご契約者様やご家族様にご安心いただけるよう努めます。

具体的な取り組み

最適な商品提供ができるよう、定期的な商品研修を行い知識の向上に努めます。
ご高齢のお客様への保険募集に際しては、

①ご家族が同席すること
②複数回訪問してご説明を行うこと
などをルール化し、ご加入の意思をより丁寧にご確認させていただきます。

ご契約から年数が経過しても、申込に至った経緯などを振り返られるよう記録に残します。

お客様の声を活かした業務運営

お客様からのご意見、ご要望またお褒めの言葉など全てを「お客様の声」として真摯に受け止め、経営に活かしてまいります。

具体的な取り組み

満期のお手続きや保険金の請求後にはお客様にアンケートを送付し、調査を行っております。
ご意見やご要望をいただいた際には些細なことでも社内で共有し、改善、サービス向上の為その都度ミーティングを行います。

アフターフォローの充実

ご契約時だけでなくご契約後も安心してお過ごしいただけるよう親切、丁寧なフォローに努めてまいります。

具体的な取り組み

満期のご案内や見直しの際には、再度十分なヒアリングを実施し、お客様ご自身の変化や、時代の変化に合わせたご提案をいたします。
保険金のご請求時には、ご請求の流れ等のご説明や、保険金請求書のご記入の仕方まで的確に支援いたします。
事故の際には、業者のご紹介や、進捗状況のご案内など、お客様のご希望に合わせたより丁寧な対応を行ってまいります。

お客様本位の業務運営方針の浸透

全従業員の教育、評価の体制を整備し本方針の浸透に向けた取り組みを行ってまいります。

具体的な取り組み

コンプライアンスの遵守を徹底する為、定期的な教育研修を実施いたします。
全従業員に対し資格取得、周辺知識の習得を支援しております。

利益相反の適切な管理

お客様の利益を第一に考え、その利益が不当に害されることのないよう適切に管理してまいります。

具体的な取り組み

お客様に利益を阻害してまで営業目標を達成させることがないように全募集人の監督指導に努めます。
お客様への保険のご案内に際し、受取手数料の多さで商品、プランを推奨することはありません。

成果指標(KPI)

当社はお客様本位の業務運営の定着状況を客観的に評価するため、成果指標(KPI-Key Performance Indication-)を設定しています。
今後の業務運営の改善に活かすため、適宜見直しを行うとともに取組結果を定期的に公表してまいります。

KPI	2022年度実績	2023年度目標	取組内容等
新モデル手続き率	89.2％	90%	対面に限らずお客様のご意向に沿った手続き方法をご選択いただく為に取り組んでいます。また、不備レス・ペーパーレスとなることで、契約手続きを早期に完結させ、お客様対応品質の向上を目指します。
早期更改率	83.2%	90%	万一の更新漏れが発生しないように、またお客様が余裕をもって更新手続きのスケジュール調整ができるよう満期の2ヵ月前にご案内いたします。保険証券が早くお手元に届くことでお客様の安心、信頼に繋がると考えます。
口振ペーパーレス登録率	67.5%	70%	お客様のニーズに合わせた決算方法を適切にご案内いたします。また、キャッシュレス・ペーパーレスを推進することで、ご契約時の不備を削減し、お客様へ迅速に保険証券をお届けします。
ドラレコ保有率	4.9%	12%	お客様へ安心・安全・健康の提供を行うために、社会的にも需要の高いドライブレコーダーの付帯を推奨しております。
NPS*-Net Promoter Score-（他者推奨意向指標）	43.2P	70.0P	お客様の大切なご友人等に当社をお勧めしていただけることは、当社に対する最高の評価と考え、最高品質のサービスをご提供できるよう邁進して参ります。

*NPSとは友人や知人に当社をどのくらいおすすめしたいかを計る指標です。

2023年4月策定
有限会社吉田保険事務所